Selanjutnya karena terdakwa meyakinkan saksi bahwa bertransaksi dengan OL aman karena proses sudah sesuai prosedur selanjutnya pada tanggal 14 Januari 2020, saksi Andrew mentransfer uang sebesar Rp.4 miliar ke rekening terdakwa dan untuk selanjutnya oleh terdakwa telah mengembalikan uang milik saksi Andrew berserta keuntungannya dengan total Rp 4.120.000.000.
Bahwa hubungan pinjam-meminjam antara terdakwa dan saksi Andrew berjalan dengan lancar sehingga saksi Andrew merasa percaya terhadap terdakwa.
Bahwa tanggal 16 Januari 2020 terdakwa melalui saksi Handi Yudha menginformasikan lagi kepada saksi Andrew mengenai Offering Letter (OL) di Bank CIMB NIaga Malang dengan nilai Rp. 1.400.000.000 dengan dijanjikan keuntungan sejumlah Rp. 63.000.000,- selama 10 sampai 14 hari dan sebagai bukti pembayaran diberikan jaminan berupa 2 lembar cek Bank Jatim dengan, 04 Februari 2020 senilai Rp. 763.000.000 dan cek Bank Jatim dengan, 04 Februari 2020 dengan nilai Rp. 700 juta sehingga akhirnya saksi Andrew semakin yakin dan akhirnya pada tanggal 20 Januari 20202 menyerahkan uang sejumlah Rp. Rp. 1.400.000.000,- melalui transfer bank dari nomor rekening Bank BCA.
